Monday, September 20, 2010

Morningstar Malaysia

Morningstar Malaysia

晨星公司(Morningstar, Inc.)于1984年创立,总部位于美国芝加哥,是目前全球资本市场独立第三方投资研究和基金评级的权威机构,也是全球从事基金评级业务的唯一一家上市公司。 在马来西亚设立的个别网站,其实才正式从去年开始。投资者可以透过这网站查询信托基金、交易所上市基金(ETF)以及封闭式基金的数据和分析。除了Morningstar以外,Lipper、Standard & Poor's 、Perkasa Normandy等也扮演着相同的评级角色。

目前马来西亚的信托基金市场共有基金569支,分别投资于不同的资产类型与地理区域,到底要如何从茫茫大海中选择优质的基金?这时候Morningstar的出现就显得额外的重要。一般上,这里的理财顾问都会以效绩导向作为筛选的基本条件。基金的最近一年、三年及五年效绩,只要同时排在同类型前四分之一就属于优质基金。而Morningstar本身的评级更为严厉,榜内排名最高的10%就赐予五星评级,接下来的22.5%只有四星,再来的35%是三星,之后的22.5%只有二星,而垫底的10%只有一星。

五星评级基金

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投资者除了可以依照晨星评级选择可长期信赖的基金以外,还可以从深入的层次去考量基金的好与坏。网站的Quick Rank功能就给了投资者很大的方便,尤其是进行资产配置(Asset Allocation)的时候。譬如说,某为投资者在为他的投资组合(Investment Portfolio)选择一支回教型股票基金。他可以按Quick Rank,然后选择Islamic Equity的类型,市面上同类的63支基金就会出现在名单上,名列前茅的基金一目了然。目前,Morningstar把所有的基金分成54类,其中常见的组别包括Asia/Pacific ex-Japan Equity, Malaysia Equity以及MYR Bond等等。

基金分门别类

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如果投资者想检验某支基金,看看是否有如基金代理说的那么好,你可以点击个别基金深入了解。譬如基金每年的表现如何?相比基准(benchmark)或同类别的是否较佳?近三年或近五年的累积回酬多少?在同类别间的比较排名是否在前?等等都是非常实用的数据。基金的表现好与坏,透过独立的第三者提供的数据呈现,更老实可靠。

个别基金全面看

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除了以上这些数据以外,这网站还允许登记的会员使用投资组合管理的工具PORTFOLIO MANAGER。我本身是利用其它管道处理投资组合,所以并没有使用这功能。但听闻暂时并非很实用,基金的价格经常出现不同步的情况,相信迟些会有更好的改善。最后我想做个终结,此网站在马来西亚正式启用的时间才短短的一年,难免会有些缺点,譬如某些数据的计算错误。所以奉劝各位投资者在使用的同时,也该参考该基金公司所提供的资料。除此之外没什么大碍,对我而言Morningstar的出现算是基金投资管理的大跃进。

Morningstar Malaysia
http://my.morningstar.com/ap/main1/default.aspx

7 comments:

菠萝油 said...

vincent,很想问你从事哪一行业@@?

cindy said...

不懂投资。。。特来祝中秋节快le。。。

杰胜 said...

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维雄 said...

菠萝油
我是从事投资这行业的,包括信托基金。部分资料我是写给一些投资者看的,正确的投资方式。

cindy
谢谢你,中秋节快乐。

杰胜
老师,中秋节快乐。

菠萝油 said...

难怪你每次都分享投资资讯
你是8A生?!太棒了!
中秋节快乐=D

Alven said...

请教大大一个问题。
请问你做了这么多年,顾客应该很多。
那么你有使用此软件么http://www.act2u.com.my??

请问CIMB应该有软件供agent使用,请问你们年费要多少呢?

如不方便公开答覆,或许可email给我。

感激不尽。。

Juanita Tiguelo said...

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