Friday, February 5, 2010

2009年基金排行榜之20优劣

全球资本市场的情况转好,股票型基金出现强劲反弹。一些投资在亚洲新兴、房地产业基金的回酬都很可观,几乎占尽了市面上所有517支基金中的榜首20位。大众信托与联昌信安分别占了榜内的5个与4个位置,其余的由9家公司瓜分。

状元位置的OSK-UOB Asian Growth Opportunities Fund是属于亚洲中小型股票基金,主要以大中华地区投资为主,唯一突破100%的基金。Public Far-East Property & Resorts Fund榜眼属于产业基金(sector fund),投资在远东国家,中国、新加坡及马来西亚占了大部分。探花的PB China ASEAN Equity Fund属于大众银行销售的基金,虽说是中国东盟的联合基金,不过根据最新的资料,八成投资在中国。

CIMB入榜的4支基金,全是投资在亚洲新兴ex日本的国家。CIMB-Principal Greater China Equity投资的大中华区域,属于支线基金,由卢森堡的Schoders管理,表现是市面上的大中华基金中最好的。排在第11位的CIMB Islamic Asia Pacific Equity Fund是唯一入榜的回教基金,原本表现一般,但自08年尾换了基金经理后成绩就突飞猛进。排在第17位的CIMB-Principal Equity Growth & Income Fund是老牌基金,10多年来换了4次投资方针,现在规定有以50:50的方式投资在本地与亚洲股票市场。排在第18位的CIMB-Principal ASEAN Fund,自从增加了新加坡与印尼的比重后,成绩终于追得上市面上其中的东协基金。(四个基金的全年走势图)

20大最差基金就由货币市场(money market)与债券基金(bond)主导,前年金融风暴,重创企业的盈利与现金流,造成市场上部分债券违约。表现极度差的AMB Income Trust很不幸就出现双位数的亏损,但还不是最坏的情况。仔细看,2008年1月出现大幅度贬值,三年共亏损24.66%。通常这种情况下,十年内应该看不到翻身之日。不过自从去年4月换了基金经理后,虽然依然还是下跌,但幅度已经大大减少。

CIMB旗下的结构化产品CIMB Islamic Commodities Structured Fund的两姐妹,很不幸进入最差榜内。这些玩通常至少80-90%都会投在零息债券(zero coupon bond),虽然现在的定价是纸上亏损,不过到期后依然可获得100%的投资额。由于这类的基金操作都很不透明,而且不灵活,我个人是不建议大家参与。

占了最差榜的二三位,都是RHB公司的RHB Asian Total Return Fund与RHB Bond Fund。前者投资在美韩马等国家政府债券,还有国外的信托基金,去年刚还经历了波动大的一年。后者是100%投资在本地企业债券,刚好在07-08年发生了某些投资的债券违约,直线下跌。不过之后的走势都相当乐观,12年共有接近80%的回酬。

·Lipper单位信托统计31/12/08至31/12/09的1年基金回酬。
·资料载自《Personal Money》第102期,二月份。


1OSK-UOB Asian Growth Opportunities104.40%
2Public Far-East Property & Resorts98.48%
3PB China ASEAN Equity76.59%
4Axis Real Estate Investment Trust72.32%
5Pheim Asia Ex-Japan72.00%
6Public Far-East Consumer Themes69.72%
7TA South East Asia Equity68.41%
8CIMB-Principal Greater China Equity67.33%
9AmGlobal Agribusiness67.12%
10Phillip Master Equity Growth66.89%
11CIMB Islamic Asia Pacific Equity66.85%
12Public Regional Sector66.06%
13PRUglobal Emerging Markets64.90%
14AmGlobal Emerging Market Opportunities63.65%
15HLG Construction Infrastructure & Property Sector62.09%
16HWANGDBS Asia Quantum62.04%
17CIMB-Principal Equity Growth & Income61.33%
18CIMB-Principal ASEAN Equity61.12%
19PB Asia Equity60.50%
20HLG Vietnam60.10%



517AMB Income Trust-14.84%
516CIMB Islamic Commodities Structured 2-6.20%
515RHB Asian Total Return-3.03%
514RHB Bond-1.81%
513AUTB Dana Bon Amanah-1.60%
512PRUbond-1.40%
511KSC Optimus-0.79%
510CIMB Islamic Commodities Structured 1-0.47%
509HLG European Dividend-Growth-0.20%
508Alliance Global Bond-0.15%
507ABF Malaysia Bond Index-0.14%
506AmIncome Extra0.00%
505HLG Dana Munir0.09%
504HLG Diversified Strategic0.24%
503TA Islamic CashPLUS0.30%
502RHB Savings Builder0.37%
501CMS Islamic Money Market0.53%
500AUTB Bond0.92%
499Kinabalu Institutional Money Market0.95%
498PRUJade1.00%

9 comments:

癢癢 said...
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维雄 said...

认同,人应该好好照顾自己的灵魂,放弃一切民间的物质。

有目标的大头 said...

大头目前拥有的基金还是负回酬,好伤心啊,尤其PBADF,已经讲明是dividend fund,但已经2-3年没有派了,真的好想写封信去问问看。。。

维雄 said...

大头兄,基金派息就好比切自己的肉吞下去,没什么利益的,而且还会被政府偷走部分。

你的基金回酬负数,应该大部分是2007年买的吧?

如果还在投资基金,还是建议选基金方面下点苦工,还有要定期定额。

古克石屋 said...

之前有买了少许的Public Far-East Property & Resorts, 不过前阵子价钱下到不堪设想。。。

维雄 said...

没猜错的话,古克古屋你应该是在这基金新推出时候买的,曾经跌到谷底,现在顶多是在买价左右而已。基本上是做过山车般而已。

有目标的大头 said...

维维,

对,在2007年买进的。对于这个基金,维维有什么看法呢?目前已经没有定期加码了,看图如果是时候就会加码一些罢了。。。

维雄 said...

大头,假如是dividend fund的话,其实是在说他的投资方针专门选择一些固定派息的股票,并非说固定给基金的投资者派息。

基金派息就好比割自己的肉喂自己,我情愿不要。

这个基金我不大熟悉,你去佳礼询问比较好。不过如果是我的话,我会转去一些far-east或south east asia的基金,尤其是最近掉了那么多。

有目标的大头 said...

没关系,大头还是看图加码就好了。。。^^ 谢谢。