Friday, June 4, 2010

KWSP允许会员投资海外基金



今年8月1日起,公积金局(KWSP)允许符合提款条件的会员投资有外国成份股(foreign exposure)的信托基金。而海外的部分,顶额为一支信托基金的30%,但先决条件是那些基金必须至少有三年的绩效。换句话说,新推出的基金无缘让会员投资,不管是否投资在本地或海外。FiMM身为基金界的大家长,将会每年定期检验基金的绩效与组合配置。

KWSP此举对会员而言绝对是百利而无一害。首先,会员在基金选择方面将会变得“专业”,不会再随随便便听从代理投资一些毫无绩效可追寻的新基金。效绩导向是选择基金最基本的学问,但大多数投资者都不懂得,现在就等于接受一次正确的理财教育。其次是这笔用于退休的储蓄在资产配置方面也会变得更完善;须知近几年KWSP本身也逐渐增加海外投资。

现在至开始推行新政策的八月份,所剩时间只有短短的几个月,要仓促改变某基金的投资策略并非好事。相信那些信托基金公司会把先处理一些地理分布混合型的基金,例如马来西亚占大部分的亚洲基金。我在此举出一些CIMB-Principal Asset Management的例子。表现极佳的CIMB Islamic DALI Equity Fund(DALI2),
投资一半在马来西亚,另一半分布在亚太除了日本的国家。八月份来临前,新流入的先进,应该会优先投资在马来西亚的股市,以便符合30%外国成份股的条件。我的猜想,或许CIMB-Principal会调整把以下几支基金的投资分布(31/4/2010):

CIMB-Principal Equity Growth & Income Fund (本地43.21% 亚太49.37%)
CIMB Islamic DALI Equity Fund (本地45.73% 亚太44.48%)
CIMB Islamic Equity Fund (本地47.71% 亚太47.63%)

新闻来源:
The Star: EPF members can buy unit trust with up to 30% foreign portfolio from August

5 comments:

有目标的大头 said...

大头已经不打算投资基金了,有过一段悲痛的经历啊。。。T.T

韋于倫成 said...

不要把生命看得太嚴肅,反正我們不會活著離開。 ..................................................

维雄 said...

大头兄,
其实KWSP就是一个超级庞大的基金投资方式。我本身的投资哲学;股票、信托基金、房地产等只是投资工具,只要懂得善用,绝对可以各司其职。

楼上的什么伦成,又以这种不要脸方式宣传那些低级网站?

yy said...

我还是不能接受投资基金赚不赚钱都要被抽钱。也因此,股票才是我的最爱。

如果能把公积金拿出来产业信托也是不错的选择。

有目标的大头 said...

当然赞同投资工具,因人而异,也因人二喜。大头还是喜欢股票,房地产多一点。。。