Wednesday, April 7, 2010

CIMB-Principal Australian Equity Fund

Australian Fund

非投资在本地证券市场的单一国家基金,在马来西亚是属于挺罕见的金融产品,寥寥可数。据我所知,这些产品以投资在越南、印度、美国、中国以及澳洲等等。这次联昌信安资产管理公司(CIMB-Principal Asset Management)推出的澳洲基金,虽非市面上的首个澳洲投资选择,但却是唯一有过往效绩优势的基金,因为这是一支直线基金(Feeder Fund)。

母基金就选择了Schroders Australia旗下的Schroder Australian Equity Fund,一个早在1964年3月31日就已经面世的老牌基金。这是CIMB-Schroder联手在本地推出的第三支基金。

Schroder Australian Equity Fund
此基金是一项澳洲本籍基金(Australian-domiciled Fund),同时也是批发基金(Wholesale Fund)的一种。也就是说,在澳洲境内投资此基金的话,最少要求是500,000澳元,所以投资对象只以某些特定人物或企业投资者为主。现在CIMB-Principal以零售的方式包装推出子基金,最低投资才1千零吉,几乎是所有人都能负担起的数字。

基金的投资策略
为了达到其目标,本基金将投资至少95%的净产值在Schroder Australian Equity Fund(“目标基金”),而這个以澳洲作為指定支付地点的目標基金是於1964年3月3日成立,主要是投资在澳洲股票,尤其注重於投资在那些长期擁有持续竞争优势的公司。本基金也将维持最高达5%的净产值在流动资产。

投资在本基金的理由
1.澳洲已经连续13年取得经济成长。平均经济成长+实质国内生产总值(1998至2008年)是3.5%,优胜于美英日法德等先进国家。

2.投资在世界具领导地位的公司及多元化的领域—矿业、金融与商品。金融29.3%、材料27.5%、工业8.3%、必需零售7.9%、非必需零售6.3%、能源5.0%、保健护理3.7%、电讯服务3.3%、资讯工艺2.3%、产业信托1.2%、公共事业1.0%以及现金3.7%。

3.世界上政治最稳定、企业监管最佳的国家之一,为外国直接投资提供极佳环境。

4.投资在一个稳定且能夠从亚洲成长中受惠的发达国。

5.目标基金長期的一致性表現。

6.获颁最佳基金经理,自1961年以来在澳洲股票研究中擁有享誉业界的悠久传统。

投资在本基金的理由
BHP Billiton Limited - 世界最大的多元资源集团
ANZ Banking Group - 世界11家AA评级的銀行之一
National Australia Bank - 世界11家AA评级的銀行之一
Commonwealth Bank - 世界11家AA评级的銀行之一
Westpac Banking Corporation - 世界11家AA评级的銀行之一
Woolworths Limited - 澳洲最大的食物零售商
Wesfarmers Limited - 销售额第四高的亚太区零售商
News Corp - 世界第三大娱乐公司
Suncorp-Metway Limited - 澳洲最大的普通保险公司
Telstra Corporation Limited - 澳洲最大的手机服务供应商

重要资讯摘要
基金组别股票/成长/联接
基金经理CIMB-Principal Asset Management Berhad
推出日期2010年3月20日
申请费用最高为每个单位资产净值的6.5%
管理费与信托费

管理费:最高为每年资产净值的1.80%
托管费:本基金净产值的0.08%年率,胥视每年RM18,000的最低数额(包括本地托管费但不包括外国托管费)
外国次托管费视已投资的国家而定,每个月收费。

派息频率基金经理拥有绝对权力來分派本基金的部分或全部的可分配收入。有关派息(若有)可能会因时间的不同而有所迥異,視基金的表现而定。
赎回费最高为每个单位资产净值的1.0%(首三个月内赎回基金)
冷静期从基金经理接获及接受申请起的6个工作日(只限首次投资的个人投资者)
投资额首次投资至少RM1,000,接下来的投资至少每次RM200。
转换基金政策每次转换的基金最低数额是RM1,000或4千单位,视何者为低,或由经理人另定的数额。


CIMB-Principal Asset Management

4 comments:

有目标的大头 said...

大大,

对于基金,大大还认为可以投资吗?

维雄 said...

其实问题应该这样问,基金在你的投资组合中扮演怎么样的角色?

我本身有涉及投资信托基金、本地股票与房地产,三者之间是互利的而没有冲突。

基金,我会当作一种储蓄,每月固定从收入扣款,从念书时期的rm100到现在的rm1000。

有时候价位太高的话,就会暂时停止;或价位太低时,就会选择另外投入。一切以很systematic的方式进行。

每隔一段时间也会做出投资组合调整,尽量提高投资组合的风险承受度。

简单来说,投资基金必需的步骤:
1.fund selection(by quartile)
2.risk profile
3.regular savings + irregular savings
4.balance review 等等。

最大的好处时,我可以通过基金进入流通量更大的外国市场。

一般上,以前我set基金投资回酬只约10-12%,现在都是15%以上一年。

有目标的大头 said...

很不错的回酬啊。。。大头目前只有投资股票,希望明年就可以开始投资房产,要向大大看齐了。。。^^

p/s:每个月1000块的闲钱,看来这个可以成为大头的目标。。。

维雄 said...

别这么说,大家互相学习。