CIMB-Principal Australian Equity Fund

非投资在本地证券市场的单一国家基金，在马来西亚是属于挺罕见的金融产品，寥寥可数。据我所知，这些产品以投资在越南、印度、美国、中国以及澳洲等等。这次联昌信安资产管理公司(CIMB-Principal Asset Management)推出的澳洲基金，虽非市面上的首个澳洲投资选择，但却是唯一有过往效绩优势的基金，因为这是一支直线基金(Feeder Fund)。

母基金就选择了Schroders Australia旗下的Schroder Australian Equity Fund，一个早在1964年3月31日就已经面世的老牌基金。这是CIMB-Schroder联手在本地推出的第三支基金。

Schroder Australian Equity Fund
此基金是一项澳洲本籍基金(Australian-domiciled Fund)，同时也是批发基金(Wholesale Fund)的一种。也就是说，在澳洲境内投资此基金的话，最少要求是500,000澳元，所以投资对象只以某些特定人物或企业投资者为主。现在CIMB-Principal以零售的方式包装推出子基金，最低投资才1千零吉，几乎是所有人都能负担起的数字。

基金的投资策略
为了达到其目标，本基金将投资至少95%的净产值在Schroder Australian Equity Fund（“目标基金”），而這个以澳洲作為指定支付地点的目標基金是於1964年3月3日成立，主要是投资在澳洲股票，尤其注重於投资在那些长期擁有持续竞争优势的公司。本基金也将维持最高达5%的净产值在流动资产。

投资在本基金的理由
1.澳洲已经连续13年取得经济成长。平均经济成长+实质国内生产总值(1998至2008年)是3.5%，优胜于美英日法德等先进国家。

2.投资在世界具领导地位的公司及多元化的领域—矿业、金融与商品。金融29.3%、材料27.5%、工业8.3%、必需零售7.9%、非必需零售6.3%、能源5.0%、保健护理3.7%、电讯服务3.3%、资讯工艺2.3%、产业信托1.2%、公共事业1.0%以及现金3.7%。

3.世界上政治最稳定、企业监管最佳的国家之一，为外国直接投资提供极佳环境。

4.投资在一个稳定且能夠从亚洲成长中受惠的发达国。

5.目标基金長期的一致性表現。

6.获颁最佳基金经理，自1961年以来在澳洲股票研究中擁有享誉业界的悠久传统。

投资在本基金的理由
BHP Billiton Limited - 世界最大的多元资源集团
ANZ Banking Group - 世界11家AA评级的銀行之一
National Australia Bank - 世界11家AA评级的銀行之一
Commonwealth Bank - 世界11家AA评级的銀行之一
Westpac Banking Corporation - 世界11家AA评级的銀行之一
Woolworths Limited - 澳洲最大的食物零售商
Wesfarmers Limited - 销售额第四高的亚太区零售商
News Corp - 世界第三大娱乐公司
Suncorp-Metway Limited - 澳洲最大的普通保险公司
Telstra Corporation Limited - 澳洲最大的手机服务供应商

重要资讯摘要

基金组别	股票/成长/联接
基金经理	CIMB-Principal Asset Management Berhad
推出日期	2010年3月20日
申请费用	最高为每个单位资产净值的6.5%
管理费与信托费	管理费：最高为每年资产净值的1.80% 托管费：本基金净产值的0.08%年率，胥视每年RM18,000的最低数额(包括本地托管费但不包括外国托管费) 外国次托管费视已投资的国家而定，每个月收费。
派息频率	基金经理拥有绝对权力來分派本基金的部分或全部的可分配收入。有关派息(若有)可能会因时间的不同而有所迥異，視基金的表现而定。
赎回费	最高为每个单位资产净值的1.0%(首三个月内赎回基金)
冷静期	从基金经理接获及接受申请起的6个工作日(只限首次投资的个人投资者)
投资额	首次投资至少RM1,000，接下来的投资至少每次RM200。
转换基金政策	每次转换的基金最低数额是RM1,000或4千单位，视何者为低，或由经理人另定的数额。

CIMB-Principal Asset Management